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LES ACHETEURS D’UNE PREMIÈRE MAISON
Bienvenue au centre de formation Canada Guaranty. Une ressource indispensable pour les prêteurs et conseillers hypothécaires.
Soyez prêt en étant bien informé.
Pour maintenir son avantage concurrentiel, il est indispensable de demeurer bien informé. Le Centre de formation Canada Guaranty fournit des solutions utiles aux prêteurs et conseillers hypothécaires, qui leur permettent de relever les défis actuels de notre secteur par le biais d’une série de cours actualisés, informatifs et interactifs. Conçus pour répondre aux exigences de nos professionnels, ces cours les aident à cerner les demandes du marché hypothécaire Canadien, offrent un aperçu de la manière d’atteindre avec succès leurs objectifs professionnels et fournissent des ressources pour répondre aux besoins des particuliers désirant acheter une maison.
Prenez quelques minutes pour étudier la liste des cours de formation continue de Canada Guaranty, accrédités par l’ACCHA.
> Comprendre les programmes Avantage Améliorations et Avantage Décaissé Progressif
Ce cours examinera individuellement et en détail les programmes Avantage Améliorations et Avantage Décaissé Progressif afin d’aider les professionnels en prêts hypothécaires à déterminer les options qui soutiennent le mieux les objectifs de leurs emprunteurs, comment les acheteurs peuvent tirer profit des options de financement les plus abordables et quelles principales lignes directrices doivent être respectées pour se qualifier avec succès. Des exemples particuliers seront explorés afin d’aider à déterminer les différences entre les concepts clés, y compris entre les améliorations à valeur ajoutée et celles non conformes, les maisons construites par un entrepreneur et celles qui sont autoconstruites, et le service de base comparé au service complet. Le cours se terminera par un examen complet du processus de demande qui soulignera chaque étape et ce à quoi s’attendre, de la soumission initiale au versement final des fonds approuvés.
> Avantage Nouveau Départ : Aider les nouveaux Canadiens à devenir des nouveaux propriétaires
Dans ce cours, les professionnels en matière de prêt hypothécaire examineront les statistiques actuelles afin de comprendre le marché en pleine croissance communément appelé « Nouveaux Canadiens ». Un regard approfondi sur les définitions et les termes couramment utilisés permettra de développer une meilleure compréhension du système parfois déroutant de l’immigration au Canada. La séance se terminera par des exemples pour déterminer les scénarios courants afin d’aider les professionnels en matière de prêt hypothécaire à comprendre les critères de qualification à considérer pour aider leurs clients à présenter une demande pour le programme Avantage Nouveau DépartMC de Canada Guaranty.
> La souscription hypothécaire décodée (101)
Grâce à ce cours, les professionnels en matière de prêt hypothécaire découvriront les bases de l’arbitrage hypothécaire en explorant les aspects clés sur lesquels Canada Guaranty se concentre lors de la souscription d’un dossier, la structuration efficace des transactions et l’amélioration des compétences de soumission. Au moyen de statistiques sur l’achat de propriétés et d’études de cas pertinentes, cette présentation examinera les cinq C de la souscription et l’importance d’évaluer le risque global lié à l’emprunteur et au bien immobilier, afin de s’assurer que les professionnels en matière de prêt hypothécaire sont mieux préparés pour soutenir leurs clients tout au long du processus d’achat d’une propriété.
> La souscription hypothécaire décodée (102): Crédit, garantie collatérale et conditions
Canada Guaranty est fière de lancer un cours qui explore les bases de la souscription hypothécaire efficace et qui s’inscrit dans la foulée du cours « La souscription hypothécaire au grand jour (101) ». Dans le cadre de cette formation, les professionnels en matière de prêt hypothécaire apprendront de nouvelles connaissances et tireront profit d’exemples illustrant l’importance d’évaluer le risque global lié à l’emprunteur et au bien immobilier, en considérant ces aspects :
Les trois sections du cours peuvent être présentées de façon indépendante afin de cibler un sujet précis, ou examinées ensemble pour acquérir une compréhension approfondie du processus de souscription global et avoir droit à un crédit de formation continue pour CHA.
> Aider les clients à demeurer propriétaires : La sensibilisation et la préparation comme moyens de prévenir les défauts de paiement
Cette présentation fournit aux professionnels en matière de prêt hypothécaire de l’information essentielle pour reconnaître et comprendre les principales causes des défauts de paiement. L’importance d’une accession durable à la propriété est examinée en détail et des données à jour sont présentées afin de mettre en lumière les causes courantes des défauts de paiement hypothécaire et de démontrer l’utilité d’une intervention précoce pour éviter que les emprunteurs perdent leur maison. Pour constituer une clientèle fidèle, les professionnels en matière de prêt hypothécaire doivent devenir une ressource de confiance. En apprenant des stratégies efficaces visant à reconnaître, à gérer et à prévenir d’éventuels défauts de paiement de la part de clients aux prises avec des difficultés financières imprévues, les professionnels seront mieux outillés pour guider leurs emprunteurs tout au long du processus d’accession à la propriété.
> Réduire la fraude hypothécaire et le vol d’identité
Reconnaître la fraude hypothécaire et en comprendre les rouages, c’est la clé de la prévention. Ce cours examine les différents types de fraudes au Canada, propose des techniques de détection de la fraude et des activités frauduleuses, et présente des outils pour aider les professionnels en matière de prêt hypothécaire et leurs clients à se prémunir contre la fraude hypothécaire et le vol d’identité.
> Les clés du succès : Comprendre les rapports de solvabilité
L’analyse du dossier de crédit d’un emprunteur est un volet crucial de la souscription, d’autant plus que les institutions financières se fient de plus en plus aux cotes de crédit pour évaluer le risque. Ce cours aide les professionnels en matière d’emprunt et de prêt hypothécaire à comprendre et à interpréter les rapports de solvabilité, à déceler les facteurs qui influent sur la cote de crédit et à évaluer l’effet des antécédents de crédit sur le profil de risque global de l’emprunteur. Cette captivante présentation interactive aborde les sujets suivants :
> Comprendre les documents des travailleurs autonomes : Interprétation et gestion efficace des demandes de prêt hypothécaire des travailleurs autonomes
Apprenez à vous y retrouver dans le labyrinthe des demandes de travailleurs autonomes. Au moyen d’une revue complète des difficultés uniques associées aux demandes des emprunteurs travailleurs autonomes, les professionnels en matière de prêt hypothécaire découvriront comment interpréter les documents essentiels et anticiper les problèmes courants susceptibles de se poser pendant le processus d’examen.En sachant comment et quand demander un prêt hypothécaire selon le revenu prouvable ou déclaré et en améliorant leurs connaissances et leur compréhension des documents des emprunteurs travailleurs autonomes, les professionnels en matière de prêt hypothécaire seront mieux outillés pour conseiller leurs clients en toute confiance tout en soumettant des demandes qui favorisent un processus d’approbation plus efficace.
> Comprendre les modes d’évaluation du marché canadien
Ce cours démontre la valeur des évaluations d’immeubles résidentiels au Canada. Au moyen d’exemples interactifs, les professionnels de l’industrie comprendront l’importance du rapport d’évaluation, apprendront comment détecter la fraude et profiteront de conseils importants pour faciliter les conversations sur le processus d’évaluation avec leurs clients.
Pour en savoir plus sur un sujet de présentation ou pour vous inscrire à l’une de ces formations approuvées par l’industrie, SVP veuillez contacter votre directeur de comptes.